02.10.19. Простые и сложные. О преступных схемах мошенничества с использованием ЭЦП. АГ.

Простые и сложные

О преступных схемах мошенничества с использованием ЭЦП

Ипполитова Екатерина

LL.B., адвокат Адвокатской конторы «Аснис и партнеры», заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Московском отделении Ассоциации юристов России

30 Августа 2019

Материал выпуска № 17 (298) 1-15 сентября 2019 года.

В настоящем комментарии на статью Артема Магунова, Андрея Тузова «Электронная подпись» (см.: «АГ». 2019. № 17 (298)) автор приводит примеры разных схем мошенничества, совершаемого с использованием ЭЦП, отмечая, что реализация «новой» преступной схемы с 13 августа 2019 г. для мошенников осложнена. По ее мнению, отсутствие единой упорядоченной базы зарегистрированных ЭЦП создает широкое поле для деятельности мошенников, приостановить рост подобных преступлений могло бы создание такой базы.

Мошенничество с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП) – не новое явление в современном обществе, где цифровые технологии являются его важной обязательной составляющей.

С момента широкого распространения ЭЦП в бизнес-практике появилось довольно большое количество преступлений, совершаемых с ее использованием. Наиболее часто встречающиеся составы преступлений: мошенничество (ст. 159 УК РФ), присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков (ст. 327 УК РФ). До недавнего времени большинство преступлений с использованием ЭЦП совершались по «простым» схемам.

Так, примером такой «простой» схемы мошенничества, совершаемого с использованием ЭЦП, может выступить приговор Псковского городского суда Псковской области № 1-425/2018 от 22 ноября 2018 г. по делу № 1-425/20181, где В., являясь главным бухгалтером общественной организации, имея легально полученную ЭЦП генерального директора организации, а также соответствующие ключи с логином и паролем для входа в программу Банк-клиент, похитила денежные средства со счета организации путем перевода их на расчетные счета своих родственников.

Другим примером растраты, совершенной по «простой» схеме, может выступить определение Верховного Суда РФ от 14 марта 2012 г. по делу № 1-191/20112, где также в связи с фидуциарностью взаимоотношений легально полученная ЭЦП руководителя находилась у бухгалтера, в связи с чем у бухгалтера появилась возможность использовать ЭЦП для совершения хищений с расчетного счета.

Помимо использования при совершении хищений, возможно совершение и иных преступлений с использованием ЭЦП. Так, примером может послужить постановление № 1-29/2019 1-405/2018 от 17 января 2019 г. по делу № 1-29/20193. К., нанятый на аутсорсинг в организацию бухгалтер, по собственной инициативе зарегистрировала в интернете ЭЦП от имени директора Общества, оформила подпись без его согласия и получила сертификат ключей проверки электронной подписи, а затем использовала ЭЦП для составления поддельных товарных накладных с целью подачи искаженной бухгалтерской отчетности от имени Общества в банк.

Однако развитие и усложнение технологий влечет за собой и усложнение схем, используемых при совершении преступлений. Так, как констатируют сложившуюся практику коллеги – авторы комментируемой статьи, в 2019 г. резко возросли случаи мошенничества с ЭЦП в сфере недвижимости в связи с поддельной регистрацией ЭЦП.

По «новым» схемам совершения преступлений с использованием ЭЦП регистрация ЭЦП проводится без ведома самого потерпевшего в удостоверяющем центре, находящемся чаще всего в городе, в котором потерпевший никогда не был. Затем посредством ЭЦП заключается сделка с имуществом потерпевшего, которое перепродается недобросовестному приобретателю. В таких случаях потерпевший даже и не подозревает, что имущество больше не принадлежит ему.

Так, злоумышленники, оформив поддельную ЭЦП, использовав старый недействующий паспорт потерпевшего, провели сделку по дарению квартиры, подав документы через Росреестр в электронном виде. Регистрация сделки с квартирой была обнаружена потерпевшим лишь при попытке оформить парковочное место4.

Однако следует отметить, что реализация «новой» преступной схемы с 13 августа 2019 г. для мошенников осложнена, поскольку в соответствии с Федеральным законом от 2 августа 2019 г. № 286-ФЗ, которым внесены поправки в Федеральный закон от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости», при регистрации сделок с недвижимостью с использованием ЭЦП необходимо будет дополнительно подать личное заявление в регистрирующий орган.

Введение законодательных поправок для предотвращения совершений одной конкретной схемы мошенничества определенно улучшит ситуацию в сфере преступлений, совершаемых с использованием ЭЦП, но не разрешит ее полностью. Отсутствие единой упорядоченной базы зарегистрированных ЭЦП создает широкое поле для деятельности мошенников, в том числе и по вновь созданным и создаваемым мошенническим схемам, которые еще не получили общественной огласки. На сегодняшний день создание такой базы может стать решением, при котором возникновение новых преступных схем для совершения преступлений с использованием ЭЦП будет хотя бы временно, но приостановлено.

1 Приговор Псковского городского суда Псковской области № 1-425/2018 от 22 ноября 2018 г. по делу № 1-425/2018 // https://sudact.ru/regular/doc/B6IARLJWdxJe/?page=11&regular-court=&regular-date_from=&regular-case_doc=&regular-workflow_stage=&regular-date_to=&regular-txt=подделанная+электронная+подпись&_=1566472169880&regular-judge=&snippet_pos=5666#snippet. (Дата обращения: 22 августа 2019 г.).

2 Определение ВС РФ от 14 марта 2012 г. по делу № 1-191/2011 // https://sudact.ru/vsrf/doc/I5GhSny2tJL/?vsrf-txt=чужая+электронная+подпись&vsrf-case_doc=&vsrf-date_from=&vsrf-date_to=&vsrf-judge=&_=1566469851953&snippet_pos=3554#snippet. (Дата обращения: 22 августа 2019 г.).

3 Постановление № 1-29/2019 1-405/2018 от 17 января 2019 г. по делу № 1-29/2019 // https://sudact.ru/regular/doc/hedlqKw3GQJx/?regular-txt=подделанная+электронная+подпись&regular-case_doc=&regular-date_from=&regular-date_to=&regular-workflow_stage=&regular-court=&regular-judge=&_=1566471312127&snippet_pos=402#snippet. (Дата обращения: 22 августа 2019 г.).

https://www.kommersant.ru/doc/3998687. (Дата обращения: 22 августа 2019 г.).